Банковская система России делает смелый шаг в сторону активной борьбы с финансовыми преступлениями. На фоне учащения случаев мошенничества, крупные игроки, такие как «Сбер» и «Т-Банк», запустили инновационную инициативу, больше похожую на оказание психологической помощи клиентам, чем на возвращение украденных средств, сообщает Дзен-канал "Финансы в радость".
Вместо традиционных долгих разбирательств и этапов судебного разбирательства банки решили проводить беседы с клиентами, на чьи счета поступают подозрительные переводы. Их подход можно охарактеризовать как мягкий, но в то же время решающий: сотрудники банка связываются с клиентами и объясняют, что деньги, полученные ими, — ворованные.
Дропперы: кто они и в чем проблема?
Дроппер — это, по сути, обычный человек, готовый заработать деньги, не задумываясь о последствиях. Сложившаяся схема мошенничества подразумевает, что злоумышленники похищают деньги с помощью фишинга и перекачивают средства на счета таких «добродушных помощников». Последние, в свою очередь, часто не осознают, что становятся частью преступной схемы и помогают мошенникам бесследно исчезнуть с украденными финансами.
Эта проблема создает огромные трудности для банков: возврат средств из-за запутанных схем превращается в настоящий квест, который может длиться месяцы и включать в себя множество юридических документов и процедур. Как признали представители банка, такие затянутые процессы не успевают за реальностью.
Новый подход: от угроз к диалогу
Согласно новой стратегии, сотрудники банков теперь инициируют профилактические беседы с клиентами, чтобы предотвратить дальнейшие мошеннические действия. После таких разговоров многие дропперы осознают, что деньги украдены, и добровольно возвращают их, не дожидаясь судебных разбирательств. Практика показывает, что около 80% людей, участвующих в подобных схемах, просто не понимают, что их действия способствуют преступлению.
Банки понимают, что делать такие шаги необходимо, ведь законодательные меры не всегда успевают за развитием технологий и мошеннических схем. «Сбер» называет данную инициативу неотъемлемой частью своей стратегии, чтобы обеспечить безопасность клиентов и предотвратить возможные потери.
Таким образом, такая новая форма взаимодействия с клиентами может кардинально изменить подход к борьбе с мошенничеством, делая акцент на человеческом факторе. Беседы помогают не только вернуть деньги, но и повышают общую финансовую грамотность среди населения.
