В России финансовые учреждения усиливают контроль над выдачей банковских карт, чтобы противостоять растущему числу мошеннических схем. К этому изменению подтолкнули новые указания Центрального банка Российской Федерации, реагирующие на угрозы, связанные с так называемыми "дропперами" — людьми, которые предоставляют свои банковские данные злоумышленникам для обналичивания украденных средств.
Жесткие меры против мошенников
Согласно свежим рекомендациям ЦБ, банки, оформляющие карты для новых клиентов через третьих лиц, должны тщательно проверять подлинность предоставляемых документов. В качестве одной из рекомендаций выделяется использование современных технологий, таких как системы фото- и видеоидентификации, для подтверждения личности клиента на этапе активации карты. Это необходимо, чтобы предотвратить использование карт для противоправных действий.
Фокус на проблемных отделениях
Кроме того, финансовые учреждения обязаны проводить анализ своих отделений, выявляя те, где наиболее часто фиксируются попытки открыть счета от имени "дропперов". Это позволит улучшить контроль за действиями сотрудников и снизить риск мошенничества, что, в свою очередь, должно повысить уровень доверия к системе банковских услуг.
Взыскание долгов без суда
На фоне изменений в банкостовании, банки теперь могут взыскивать долги с граждан без необходимости судебного разбирательства. Это касается случаев, когда применяется судебный приказ, исполнение нотариусом или решение Федеральной налоговой службы. Ранее подобная практика касалась только юридических лиц, но в нововведениях 2025 года внесудебный способ взыскания налоговых задолженностей теперь доступен и для физических лиц.
Основные механизмы взыскания долга без судебного процесса:
- Судебный приказ — выдается по просьбе кредитора с минимальным количеством необходимых документов.
- Исполнительная надпись нотариуса — используется при наличии нотариально заверенных договоров, упрощая процедуру взыскания.
- Решение ФНС — теперь может быть использовано для взыскания долгов, касающихся физических лиц.
