С июля 2022 года Центральный Банк России ведет базу счетов, которые использовались для мошеннических операций или попыток переводов денежных средств без разрешения клиентов. Эти сведения охватывают счета потенциальных дропперов и других таких злоумышленников, сообщает Дзен-канал "Юрист объясняет | Евгений Фурин".
Как счет может оказаться в базе ЦБ?
Попадание в данную базу происходит по нескольким причинам:
- Счета зачастую попадают в список законно, например, если на них поступали подозрительные переводы, после чего клиенты жалуются банку.
- Иногда добросовестные пользователи невольно становятся соучастниками мошеннических схем. К примеру, они могут получить неожиданный перевод от незнакомца и, поддавшись на уговоры вернуть деньги, становятся объектами внимания Центрального Банка.
- Ошибки также имеют место – некоторые счета попадают в базу без реальной причины, оставляя их владельцев в недоумении.
Необходимо отметить, что после внесения данных в базу, банки имеют право приостановить использование карт и интернет-банкинга до выяснения обстоятельств.
Алгоритм действий при блокировке счета
Для устранения трудностей с блокировкой, Центральный Банк разработал специальный сервис для подачи обращений. Вот пошаговая инструкция, что нужно сделать:
Ответ от ЦБ будет получен в течение 15 дней. Хотя подача обращения не гарантирует автоматическое снятие блокировки, если блокировка произошла по ошибке, она может быть устранена. В случае подтверждения фактов мошенничества со стороны банка, придется решать вопрос индивидуально.
