Существуют ситуации, когда частые поступления небольших сумм на банковский счёт могут вызвать подозрения у Федеральной налоговой службы (ФНС). Юрист Арина Юсупова отмечает, что регулярные переводы в размере 5–10 тысяч рублей могут неожиданно привлечь внимание налоговиков.
Что настораживает налоговиков?
ФНС обращает внимание на несколько факторов, которые могут вызывать тревогу:
- Регулярность переводов: Частые транзакции одних и тех же сумм могут рассматриваться как признаки предпринимательской деятельности.
- От куда приходят деньги: Получение средств от разных лиц, при этом без ссылок на назначение платежа, также может вызвать вопросы.
Если на банковскую карту регулярно поступают одинаковые суммы, например, от незнакомых людей, а в назначении платежа указано просто "перевод", это может стать причиной для проверки со стороны ФНС.
Как действовать, чтобы не стать объектом проверки?
Юсупова советует не скрывать свои доходы, а действовать в рамках закона. Основные рекомендации включают:
- Указание назначения переводов: Это поможет прояснить, что деньги не связаны с предпринимательской деятельностью.
- Оформление самозанятости: Это даст возможность легально получать доход и избежать вопросов от налоговой службы.
Следует помнить, что налоговая активно отслеживает перемещения денежных средств, особенно в осенний период, когда начинается осуществление рассылки уведомлений о налогах.
Что важно знать о больших переводах
Эксперт подчеркивает, что редкие крупные переводы, такие как 200 тысяч рублей от родителей на покупку квартиры, скорее всего, не вызовут подозрений. Напротив, регулярные небольшие поступления, которые не имеют чёткой цели, могут быть интерпретированы как неформальная предпринимательская деятельность, что обернется необходимостью объяснений и предоставления выписки по счёту.
Важно не забывать о возможных санкциях, таких как начисление налогов, пеней и штрафов, если не удастся доказать законность поступлений.
