С 1 сентября в России объявлены новые меры, направленные на защиту клиентов банков от мошенничества. В соответствии с обновленными правилами, финансовым учреждениям предписано более тщательно проверять операции по снятию наличных и переводы больших сумм через Систему быстрых платежей (СБП). Эти изменения касаются всех, кто планирует производить крупные финансовые операции, даже если речь идет о переводах между собственными счетами.
Какие операции будут под строгим контролем?
К числу операций, подлежащих внимательной проверке, относятся:
- Снятие наличных в банкоматах, особенно если:
- Клиент проявляет беспокойство или ведет себя необычным образом.
- Операция совершается в незнакомое для клиента время суток.
- Снятие наличных происходит в новом для клиента месте.
- Сумма превышает обычные траты.
- Переводы через СБП между своими счетами:
- Если сумма перевода превышает 200 000 рублей.
- В случае досрочного закрытия депозитов с переводом значительных средств.
Реакция банков на подозрительные операции
Банк России разработал ряд индикаторов для выявления подозрительных операций, которые должны использовать все банки. Если какая-либо операция отвечает хотя бы одному из этих критериев, банк обязан:
- Немедленно информировать клиента через SMS или пуш-уведомление.
- Установить временный лимит на снятие наличных, который не превышает 50 000 рублей в сутки на срок 48 часов.
- Для снятия суммы выше лимита клиенту необходимо обратиться в отделение банка.
Цели новых ограничений
Основной задачей этих мер является защита клиентов от мошенников, которые могут принудить людей к действиям, таким как переводы денег или снятие крупных сумм наличных под давлением. Часто злоумышленники применяют схемы, при которых жертва сама производит операции, оставаясь под психологическим воздействием. Внедрение новых методов позволит банкам оперативно выявлять и предотвращать попытки кражи средств.
