В 2026 году Центробанк России вводит новые правила, касающиеся контроля за трансакциями физических лиц. Эти изменения в основном затрагивают мониторинг трансграничных денежных переводов, что значительно повысит уровень прозрачности финансовых потоков.
Что нового в отчётности банков
Теперь банкам придётся предоставлять более детализированную информацию по ряду финансовых операций. Новые отчётные категории включают:
- Покупки в зарубежных интернет-магазинах
- Приобретение автомобилей за границей
- Оплата услуг связи
- Оплата компьютерных игр и онлайн-услуг
- Денежные переводы как материальная помощь
- Страховые взносы и выплаты
- Оплата штрафов и компенсаций ущерба
- Операции с цифровыми активами, включая криптовалюту
Новые требования к сборам информации
Центробанк также будет получать данные о резидентстве отправителей и получателей переводов. В дополнение к этому, банки обязаны сообщать сумму комиссий за проводимые операции. Важным условием станет указание способов и видов транзакций, а также раскрытие источников средств, участвующих в переводе.
Введение этих мер направлено на укрепление доверия к финансовому рынку и соблюдение законодательства. В ближайшие месяцы банкам понадобится адаптировать свои внутренние системы отчётности, что потребует дополнительных ресурсов и времени.
