С 1 сентября 2025 года банки в России начали внедрять новые ограничения на выдачу наличных. Теперь, если у кредитной организации возникнут сомнения относительно законности операции, лимит на снятие может быть снижен до 50 тысяч рублей за двое суток. Этот шаг направлен на борьбу с мошенничеством и защиту клиентов, однако может вызвать дополнительные неудобства для них, сообщает канал "SM Юрист".
Подозрительные транзакции: основные сигналы для банков
Каждый банк располагает своим списком факторов, которые могут насторожить работников учреждения. Вот несколько из них:
- Снятие больших сумм сразу после оформления кредита, что может указывать на давление со стороны мошенников;
- Резкое изменение лимита на выдачу наличных;
- Перевод крупных сумм, превышающих 200 тысяч рублей, по системе быстрых платежей из других банков;
- Досрочное закрытие крупных вкладов.
Каждый из этих факторов может привести к дополнительным проверкам и ограничению выдачи наличных.
Как избежать подозрений при снятии наличных
Чтобы не быть заподозренным, важно обратить внимание на несколько ключевых моментов:
- Перед проведением операции желательно оценить, не покажется ли она подозрительной для банка. На это могут влиять сумма, частота и даже место, где осуществляется снятие;
- Если ранее не было привычки снимать или переводить крупные суммы, лучше разбить их на несколько транзакций или обратиться в кассу;
- Не стоит разговаривать по телефону непосредственно перед операцией, так как сотрудники банков могут воспринимать это как подозрительное поведение;
- Не пренебрегайте полем "назначение перевода" в мобильном банке — указание цели транзакции может помочь снизить риск возникновение подозрений.
Следуя этим простым советам, клиенты смогут минимизировать вероятность привлечения внимания к своим финансам.
