С введением новых мер безопасности с сентября 2025 года, операции с крупными суммами через Систему быстрых платежей (СБП) и банкоматы начинают проходить под строгим контролем кредитных организаций. В попытках защитить клиентов от мошенничества, банки теперь будут пристально следить за перемещением средств, что, естественно, может поменять привычный подход к управлению финансами, сообщает Дзен-канал "Будни юриста".
Зачем вводятся новые правила
В сферах денежных переводов наблюдается рост мошеннических действий, когда злоумышленники используют личные данные для обналичивания крупных сумм. С этой целью Банк России разработал ряд индикаторов, требующих от банков внимательного анализа всех значительных операций:
- Переводы свыше 200 тысяч рублей между собственными счетами.
- Досрочное закрытие вкладов на аналогичные суммы.
При возникновении сомнений в отношении операции, банк незамедлительно уведомляет своего клиента и устанавливает временный лимит на снятие наличных, ограничивая его до 50 тысяч рублей в сутки. Если же нужно снять больше, такая операция будет возможна лишь в отделении банка после дополнительной проверки.
Подозрительные операции: что может вызвать подозрение
Основываясь на предоставленных индикаторах, банки будут анализировать действия клиентов, включая:
- Необычное поведение, например, снятие наличных в странное время или в новом месте.
- Резкие изменения в привычках, такие как частые переводы или закрытие вкладов.
- Количество телефонных звонков и сообщений от незнакомых номеров за несколько часов до операции.
Эти меры направлены на своевременное выявление недобросовестных действий и защиту клиентов от возможных финансовых потерь.
Реакция банков на подозрительные действия
При обнаружении операций, которые соответствуют хотя бы одному критерию, банк оперативно уведомляет клиента и вводит ограничительные меры сроком до 48 часов, чтобы провести необходимые проверки. Весь процесс осуществляется с максимальной прозрачностью, а клиенты получают уведомления о причинах ограничения, что позволяет им вовремя реагировать и обращаться для разъяснений.
Цель новых правил — не только защитить клиентов, но и минимизировать риски, связанные с финансовыми операциями. Система мониторинга платежей призвана сделать мир финансов более безопасным, сохраняя при этом удобство для пользователей.