Инцидент с мужчиной, который решил закрыть свой вклад в банке, вылился в настоящую юридическую битву. Финансовая организация отказалась выдать ему более 50 миллионов рублей, сославшись на требование подтвердить легальность происхождения денег, пишет Дзен-канал "Юридическая консультация".
Суть конфликта
Когда вкладчик обратился с просьбой о возврате своих средств, банк запросил у него документы, подтверждающие законность поступившей суммы. Мужчина, в ответ, предоставил лишь поверхностный договор с неустановленной компанией, без дополнительных денег. Это вызвало подозрения у финансового учреждения, которое решило, что операция может быть связана с отмыванием денег.
Решение судов
Потерпевший не остановился на этом и обратился в суд. Однако все инстанции, включая Верховный Суд РФ, поддержали позицию банка. Судебные органы постановили, что банк имеет полное право требовать подтверждение источника средств.
- Минимального объема предоставленных документов оказалось недостаточно для признания операции законной.
- Следуя букве закона, суды отметили, что подозрительные переводы не становятся "чистыми" только потому, что размещены на депозите.
После отказа банка в выдаче наличных, вкладчик предпринял попытки обойти запрет, открывая новые счета и вклады, но и в этом случае его попытки потерпели неудачу.
Перспективы клиента
Судебные органы подтвердили законность действий банка и отметили, что за его отказ в выдаче наличных штрафы не налагаются. Проценты по вкладам были распределены и выплачены согласно условиям. Мужчина лишился возможности требовать дополнительные выплаты и сумел перевести свои средства на другой банковский счет, однако получить наличные ему так и не удалось.
