Центральный банк России анонсировал намерение существенно расширить контроль над трансакциями, осуществляемыми россиянами за границей. Регулятор собирается ввести новые требования к банковской отчетности, что затронет не только традиционные переводы, но и более специализированные операции, включая приобретение компьютерных игр.
Изменения в отчетности
В новом проекте указания, опубликованном на официальном сайте Центробанка, описаны конкретные данные, которые кредитные организации обязаны будут предоставлять. Это, прежде всего, информация о платежах за компьютерные игры и услуги, а также оплаты связанного с ними контента. В перечень также вошли сведения о штрафах, компенсациях, страховых выплатах и материальной помощи.
Детализация платежей
Кроме того, планируется более детализированная отчетность по транзакциям за товары и услуги. Теперь банки должны будут отчитываться о покупках, сделанных в интернет-магазинах, а также о сделках с автомобилями. Также обновленный формат включает запросы о трансакциях с цифровыми активами, где требуется указывать данные о покупке и продаже, а также о сделках, связанных с утилитарными цифровыми правами.
Конкретные данные о переводах
Помимо этого, Центробанк намерен собирать информацию о статусе отправителей и получателей средств: являются ли они резидентами, каким образом производились переводы и с какого источника поступали деньги. Интерес представляют и размеры удерживаемых комиссий. Эти меры направлены на более прозрачный контроль за финансовыми потоками и борьбу с финансовыми правонарушениями, сообщает канал.
