Мужчина, желая закрыть свой вклад в Сбербанке, столкнулся с неожиданной преградой: банк отказался выдать ему крупную сумму наличными и потребовал документы, подтверждающие законность происхождения средств. Судебные инстанции поддержали позицию финансового учреждения.
Необычный случай с вкладом
Всё началось, когда вкладчик решил вернуть свою сумму вклада, включая начисленные проценты и неустойку. Банк, как оказалось, проявил пристальное внимание к одной из недавних операций – крупному переводу, осуществлённому с другого банка. После закрытия счёта клиент попытался получить остаток вместе с процентами, но столкнулся с отказом.
Банк запросил документы на сумму свыше 50 миллионов рублей, а также объяснения по поводу назначения операции. Однако клиент смог представить лишь расплывчатый договор с неизвестной компанией, а необходимые платежные документы так и не были предоставлены. Банк заподозрил возможное отмывание доходов и отказал в выдаче наличных.
Попытки обойти ограничения
Не смирившись с отказом, мужчина попытался обойти ограничения, открыв несколько краткосрочных вкладов. Однако после их окончания банк вновь отказал в выдаче наличных, предпочтя продлить срок хранения средств на депозите.
Решение суда: законность на стороне банка
В результате вкладчик обратился в суд. Судебные инстанции подтвердили, что банк вправе затребовать документы о происхождении средств. Поскольку предоставленные клиентом документы не подтверждали законность операций, отказ банка оказался обоснованным. Суд отметил, что временное размещение подозрительных средств на вкладе не меняет их первоначального статуса.
Кроме того, действия вкладчика расценивались как попытка обойти требования банка и злоупотребление правом. Банк не понёс никаких штрафов, и проценты по вкладу были успешно выплачены. В результате, суд постановил, что ограничения касались лишь получения наличных, однако клиент имел возможность перевести средства безналично на другой счёт, что и было им сделано.
