Турецкие реалии для майнеров и криптоинвесторов меняются: правила игры варьируются, в то время как уголовные риски становятся ощутимыми для использования криптовалюты в стране. В последние годы фраза «Ваши счета заблокированы по подозрению в отмывании денег» становится все более знакомой для иностранцев в Турции, особенно для тех, кто прибегает к криптоактивам для вывода средств.
От «крипто-рая» к строгому контролю
Ранее Турция считалась «крипто-раем», где потенциальные инвесторы могли безболезненно обходить банковскую систему и не отчитываться о происхождении средств. Однако к 2026 году данный статус изменился: криптовалюта не запрещена, но теперь находится под жестким государственным контролем.
Чтобы избежать неприятностей, связанных с блокировкой счетов или уголовными расследованиями, необходимо ознакомиться с изменениями в правовом статусе криптовалют.
Правила игры: легальность и ответственность
Криптовалюта в Турции разрешена, но не считается законным платежным средством. Это важный нюанс: хотя хранить и инвестировать в криптоактивы возможно, использовать их для расчетов за товары и услуги нельзя.
С 2024 года регулирование крипторынка под контролем Совета по рынкам капитала (SPK) обязывает крипто-платформы соблюдать требования к капиталу, лицензированию и отчетности. Одновременно за деятельностью крипто-платформ следит орган MASAK, контролирующий отмывание денег и финансовую безопасность.
P2P-обмен: риски и ошибки
Ранее P2P-обмен воспринимался как безопасная схема, но с 2026 года, с точки зрения банков и финансовых регуляторов, ситуация изменилась. Деньги от P2P-обменов приходят от незнакомых физических лиц, что делает получателя частью финансовой цепочки.
Если инициатор обмена имеет связи с преступным источником, конечный получатель может оказаться под подозрением в отмывании средств.
Ситуация с покупкой недвижимости за криптовалюту также требует внимательного подхода. Хотя это технически возможно, юридически необходимо соответствовать строгим требованиям, включая наличие банковского следа и документы, подтверждающие обмен валюты.
К дарованиям, вне зависимости от способа их получения, за 2024–2025 годы был введен контроль за криптоактивами и налоговые обязательства. Насчет крупных покупок важно обосновать источник доходов, иначе встанет вопрос о легальности операций.
В общем, владение криптовалютой не является преступлением, если транзакции прозрачны и легальны. Критично избегать использования криптоактивов для обхода банковского контроля или участия в незаконных схемах.
В 2026 году безопасное использование криптовалюты в Турции основывается на трех ключевых факторах: лицензированная инфраструктура, наличие документального следа и корректное налоговое оформление. Только соблюдая эти принципы, можно избежать уголовного преследования и потери активов.
