В 2025 году многие владельцы банковских карт оказываются под угрозой блокировки при совершении обычных финансовых операций. О том, какие действия могут привлечь внимание банков и почему карты заблокированы, стоит знать каждому пользователю.
Как банки определяют подозрительные транзакции
Современные банки применяют сложные алгоритмы для мониторинга операций по картам. В этом году контроль стал жестче, и финансовые учреждения обязаны не только оценивать размеры переводов, но и учитывать их частоту и характер. Это связано с растущими требованиями законодательства по борьбе с отмыванием доходов.
Алгоритмы обращают внимание на каждую операцию, сравнивая ее с обычным поведением клиента. Если частота переводов увеличивается, суммы становятся необычными, а получатели разнообразными, то система может автоматически приостановить операции. Особенно настороженно воспринимаются случаи, когда за короткое время происходит множество переводов, или если финансы быстро перемещаются с одного счёта на другой.
Переводы, вызывающие подозрения
- Если за сутки было совершено свыше 30 переводов – это значительный повод для внимания банка.
- Заподозрят, если в течение одного дня осуществляется более 10 переводов на разные счета или больше 50 — за месяц.
- Сумма переводов свыше 100 тысяч рублей за день или 1 миллион рублей в месяц также может привести к блокировке.
Как избежать блокировки карты
Для снижения риска блокировок стоит придерживаться следующих рекомендаций:
- Не совершать слишком много переводов за короткий срок, особенно если суммы отличаются от привычных.
- Избегать отправления средств многим получателям за день или месяц.
- Не использовать карту для операций, которые могут быть интерпретированы как попытка обналичивания.
В условиях ужесточения контроля над финансовыми операциями важно помнить, что регулярные платежи за коммунальные услуги, штрафы, налоги и оплата товаров обычно не вызывают вопросов у банков. Это знание может стать полезным для тех, кто хочет избежать нежелательных блокировок.
