В Красноярском крае произошло то, что стало первым подобным случаем в регионе: 16-летняя школьница из Назарово оказалась в центре уголовного дела по статье о неправомерном обороте платежей. Она невольно стала участницей схемы, через которую происходило отмывание украденных средств, уверенная, что нашла обычную подработку, пишет Дзен-канал "Угрюмый лимон о финансах".
С ловким предложением через соцсети
Всё началось с классического объявления, которое можно было встретить в любой социальной сети: "Удаленная работа без опыта. Заработок за считанные минуты".
Для подростка, возможно, ищущего возможность подзаработать или просто провести свободное время с пользой, это предложение выглядело как удача. Девушка кликнула на ссылку, вышла на связь с "работодателем" и согласилась выполнить простую задачу: предоставить данные своей банковской карты.
Согласно инструкции, на её счет должны были поступать деньги, которые она должна была переслать на другие реквизиты. Никакой документации, никаких сложных инструкций — только переводы.
Что такое дроппинг и как он работает
То, в чём оказалась замешана школьница, называется дроппингом. Это схема, где мошенники используют чужие банковские карты для обналичивания и отмывания украденных средств. Человек, чья карта используется, становится не соучастником, а инструментом в руках злоумышленников.
Молодые люди, студенты и люди с недостаточной финансовой грамотностью нередко попадают в подобные ловушки. Их заманивают следующее:
- обещанием "лёгких денег";
- "удалённой работой";
- "партнёрскими программами".
При этом, как правило, не раскрывают правду о том, что деньги были украдены у пенсионеров, бизнесменов и простых граждан, и о том, что за такие действия предусмотрена уголовная ответственность.
Первые последствия и меры реакции
Выполняя указания "работодателя", девушка перечисляла средства, не подозревая о их происхождении. Однако вскоре в местную полицию поступило заявление от женщины, ставшей жертвой мошенников. В её случае деньги были украдены, и следы указывали на счёт 16-летней студентки.
По её карте проходили похищенные средства, которые затем направлялись по цепочке. В результате школьница оказалась в окружении уголовного дела по части 4 статьи 187 УК РФ, касающейся неправомерного оборота средств платежей. Это не связано с мошенничеством, а затрагивает использование платёжных инструментов в преступных целях.
На данный момент её мобильный телефон изъят для экспертизы, чтобы выяснить, кто именно стоит за схемой и как она была вовлечена в это дело. Пока девочка находится под обязательством о явке, но даже если удастся избежать тюремного срока, судимость может негативно сказаться на её будущем, усложнив трудоустройство и получение кредитов.
