Банк России вводит важные изменения, которые заставят мошенников потрудиться. С 2025 года происходит обязательная привязка банковских счетов граждан к индивидуальному налоговому номеру (ИНН). Эта мера представляет собой важный шаг к созданию единой платформы «Антидроп», которая нацелена на борьбу с дропперами — теми, кто предоставляет свои счета для отмывания украденных средств, сообщает канал "Известия".
Что означает система «Антидроп»?
Центробанк вводит новое обязательство для всех финансовых организаций: связывать ИНН клиентов с их банковскими счетами — как новыми, так и существующими. Вице-президент Центробанка Ольга Полякова подчеркнула, что ранее такого требования не было, и теперь банкам придется собрать недостающую информацию. Создание этой системы запланировано на середину 2027 года.
ИНН, в отличие от данных паспорта, является постоянным и неизменным идентификатором. Это существенно облегчит отслеживание мошеннической активности и поможет формировать единое информационное пространство для всех участников финансового сектора.
Дропперство: опасность для финансовой безопасности
Дропперство — это одна из серьезных угроз финансовой безопасности, заключающаяся в том, что мошенники используют чужие банковские карты для проведения подозрительных операций. Дроппером может стать как тот, кто осознанно соглашается предоставить доступ к своему счету за вознаграждение, так и тот, кто попадает в ловушку мошенников, обманом уговоривших его на подобный шаг.
По данным Центробанка, в России выявлено около 1,2 миллиона дропперов. Сумма операций через такие счета сократилась в три раза по сравнению с предыдущими годами. Система «Антидроп» призвана дать отпор этой опасной практике и повысить прозрачность банковских операций.
Как будет работать система?
Платформа «Антидроп» вскоре позволит выявлять скомпрометированные счета на уровне всей банковской системы, а не в рамках отдельного банка. Используя ИНН как ключевой идентификатор, банки смогут обмениваться информацией о подозрительных клиентах. Все подозрительные активности будут фиксироваться и передаваться в специальные органы, что должно помочь остановить финансовые аферы на ранних стадиях.
Кроме того, система облегчит работу с ошибочными списаниями и налоговыми удержаниями, когда деньги могут списываться с граждан, не имеющих отношения к делу. В результате, для многократного числа граждан это станет отличной новостью — безопасность финансовых операций возрастет, а мошенникам станет сложнее действовать.
