Скандал в финансовом секторе: вкладчик оказался в ловушке из-за сомнительной транзакции. Он попытался расторгнуть договор с банком и получить обратно свои средства, однако столкнулся с отказом финансовой организации. Причина – недостаток документов, подтверждающих законность поступлений на счет, сообщает Дзен-канал "НОРМАТИВНЫЙ | Юридические нюансы ".
Проблема с доказательствами
Клиент, желая закрыть счет и вывести значительную сумму в размере 50 миллионов рублей, столкнулся с неожиданной преградой. В банке потребовали доказательства законного происхождения средств. Судебные инстанции поддержали позицию банка, указав на его право проверять источники крупных депозитов.
Согласно правилам, установленных Верховным Судом Российской Федерации, банки вправе удерживать выдачу наличных, если не могут подтвердить легальность средств. Это подтверждается Определением Судебной коллегии по гражданским делам от 30.01.2018, где четко указано на право финансовых учреждений отказывать в таких случаях.
Запрашиваемая документация
В данном случае вкладчик пытался подтвердить законность средств с помощью договора с компанией, информация о которой не обнаружена в открытых источниках. При этом он не смог предоставить платежные документы, что стало основанием для банкротства операции.
Банк счел эти действия подозрительными, предположив, что клиент, возможно, пытается легализовать незаконно полученные доходы. С этой целью ему было предложено вернуть средства их отправителю. На отчаянные попытки вкладчика обойти запрет, открыв несколько краткосрочных вкладов, банк отреагировал отказом и продлением срока депозита.
Все судебные инстанции согласились с доводами банка:
- Законность запроса документов о происхождении средств была подтверждена.
- Предоставленные клиентом документы не подтвердили законность финансовых операций.
- Краткосрочные вклады с сомнительными средствами не влияют на их первоначальный статус.
- Банк не несет ответственности за подозрительные операции, при этом проценты по вкладу были выплачены в полном объеме.
В результате, вкладчик не имеет оснований требовать дополнительные выплаты от банка. Однако важно отметить, что ограничения касались только возможности снятия наличных. Клиент сохранял право на безналичный перевод средств на другой счет, что также было реализовано.
