С 1 сентября 2025 года изменения в правилах работы с наличными вступают в силу. Теперь банки будут внимательно следить за поведением клиентов в банкоматах и смогут ограничивать выдачу наличных на сумму до 50 000 рублей в сутки при выявлении подозрительных действий. Это ограничение будет действовать до 48 часов, и клиенты будут уведомлены о подозрениях.
Признаки подозрительных операций
В соответствии с новым приказом, финансовые учреждения определят подозрительные операции по девяти критериям. Рассмотрим основные из них:
- Нетипичное поведение клиента: Снятие средств в неурочное время, в непривычных местах или на нестандартные суммы.
- Задержка ответа карты: Если система фиксирует замедленное взаимодействие карты с банкоматом, это может указывать на возможный взлом.
- Необычные способы снятия: Например, если клиент обычно использует пластиковую карту, а вдруг поступает запрос с токена.
- Подозрительная спешка: Ускоренное снятие денег сразу после получения кредита или перевода свыше 200 000 рублей.
Данные и технологии, которые следует учитывать
Еще несколько важных факторов, которые банки будут учитывать:
- Факторы риска в системе: Уведомления о компрометации карты или повышенная вероятность мошенничества.
- Нетипичные звонки и сообщения: Сообщения от банков или операторов с ненадежных номеров или с незнакомым контентом.
- Несколько неудачных попыток: Пять и более неудач за один день могут вызывать подозрение у финансовых учреждений.
Эти меры направлены на защиту клиентов от киберпреступности и мошенничества, а также на улучшение безопасности финансовых операций. Важно, чтобы клиенты были внимательны и следили за своими действиями, чтобы избежать ненужных вопросов со стороны банка.
